#UsapangPera: Mga Tips sa Pagyaman with Sir Vince tackles money issues such as savings, loans, budgeting, and investing among others. Visit Sir VInce's website: www.vincerapisura.com. How to join SEDPI Coop: 1. Join SEDPI Foundation at bit.ly/SEDPIOnlineSRI by clicking “Register” and filling out the form 2. Take the online Pre-Membership Education Seminar (PMES) at bit.ly/SEDPICoopPMES 3. Pay membership fee and initial share capital Simulan ang pagiinvest the socially responsible way sa: bit.ly/SEDPIOnlineSRI Pag-IBIG MP2: * Watch the play list: https://www.youtube.com/playlist?list... SSS Retirement: Watch the playlist https://www.youtube.com/playlist?list... How to invest 100K: https://youtu.be/dxHRZn7uP-4 Celebrity guests include venus Raj (Season 1); Nicole Cordovez and Sinon Loresca (Season 2); Atom Araullo (Season 3) and Porky (Season 4). Smart Parenting Board of Expert

Video Transcript / Subtitles:( AI generated. About AI subtitles » )

* AI ("Artificial Intelligence") subtitles on Tagalog.com are generated using "Whisper" by OpenAI (the same company that created ChatGPT and DallE2). Results and accuracy may vary.
* The subtitles do include errors occasionally and should only be used as a tool to help with your listening practice.
* You can request this website to create a transcript for a video if one doesn't already exist by clicking the "Request AI Subtitles" button below a video. Transcribing usually takes 30-40% of the length of a video to complete if there are no other videos in the queue. For example, a 21 minute video will take 7-8 minutes to transcribe.
* Running a super fast cloud GPU server to do these transcriptions does cost money. If you have the desire and financial ability, consider becoming a patron to support these video transcriptions, and the other tools and apps built by Tagalog.com

So dito sa investment diversification natin, pag-uusapan natin ano ba yung definition ng investment diversification,

ano yung importance nito, at ano ba ang epekto nito sa ating mga financial goals and risk tolerance, diba?

So ano ba yung investment diversification?

Wait lang ha, at ako yung mag-aayos ng ating macros.

So ano ba yung investment diversification?

So yung investment diversification, diba? Diverse. Ibig sabihin maraming, diba?

So what we are trying to do is we're spreading our investments across different asset classes.

So naglalagay tayo ng mga pera natin sa iba't ibang mga klase ng ari-arian para ma-reduce yung risk

by minimizing the impact of a single investment.

Kasi kung ilalagay mo yung isang investment mo sa isang kind of investment,

at kapag nagsara yun, or naloko ka dun, edi nakuha na yun sa'yo lahat, diba?

And we want to enhance the potential of returns through exposure to various opportunities.

Sir, may tanong ako din sa diversification. Bago pa tayo magpatuloy.

Kasi inaalala ko, one of the points of Warren Buffett is sa mga magulit nating investors,

ay magkaroon daw tayo ng eagle eyes. Eagle eyes, diba? Parang hawk or eagle eyes on the price.

Which meant na kailangan daw maging expert tayo on one specific kind of investment.

And once you're an expert on that, it means alam na alam mo talaga.

Pero it seems to be a bit contrary to investment diversification.

So ano sir, against ang iyong opinion tungkol dito?

Of course, kasi sinabi mo na yung keyword, eksperto, diba?

At si Warren Buffett po ay talagang eksperto na sa pag-i-invest.

Kaya yung kanyang style ng pag-i-invest ay, parang kabayo ba na meron ng gano'n?

Tapalodap? Talagang focus na focus na siya.

And that is also a very viable way of doing investing.

Pero kailangan, expert ka dyan sa field na yan.

And most of us are not.

Yes, and most of us are not.

Kaya for us, ordinary na investors, diversification pa rin ang best.

Best instead na yung sinasabi ni Warren Buffett na focus tayo sa ating,

ilimit natin ng ating mga investment, mag-focus tayo doon at magpagaling tayo doon.

Pwede naman yun.

Pero e-diversify mo muna ngayon, tapos mag-eksperto ka, mag-specialize ka,

then that's the time na makukuha mo yun.

Thank you, sir.

So yan, okay.

So ano ba yung importance ng diversification?

So we want to protect our hard-earned money against market volatility.

So ayaw natin na inilalagay lang natin sa isang klase ng asset

kasi baka magpo-fluctuate, fluctuate yan, eh mahirap ang pagpumasok at saka ang lumabas, diba?

And we want to achieve our financial goals or our life goals,

such as our retirement, pagpabaaral ng ating mga anak, at saka home ownership,

kasi ito po talaga yung top three na life goals ng mga Pilipino.

And aside from that, we want to build wealth and financial security for the future.

Sir Vince, diba tulad yan, environment, education, home ownership,

in our years of research, paulit-ulit na ito talaga yung gusto ng mga Pilipino.

Kaya lang, when you talk about diversification, it seems na ang pagtinig ay dapat malaki pera mo, right?

Paano, sir Vince, kunyari, may mga tao na ordinaryo din,

hindi rin kalaki pa yung kanila na ipon para yung pang-investment.

Let's say, for example, 50,000.

So, pa-hapi-hapiin mo pa ba yan to diversify?

Oo nga. Usually, kapag tayo ay nagsisimula sa ating investment,

at beginner tayo, no? 50 million available sa atin.

Alam ka naman maglagay tayo ng 5,000 dito sa MP2,

tapos maglagay tayo ng 5,000 dito sa MP2.

Sa ulo, diba?

So, maganda na ilagay mo muna siya sa safe na, siguradong safe na investment.

So, kung 50,000 yan, ilagay mo nalang muna yan sa MP2.

O kaya, kung emergency savings mo pa lang yan,

hindi pa talaga pang-invest,

naku, mukhang i-time deposit mo muna siya, diba?

So, kapag nagkaroon ka na ng significant na amount doon,

edi sa kakalumipat sa, diba?

Ako, sa mga beginner, sa totoo lang,

baka maganda mag-start na per 100,000,

yung paghahati-hati na gagawin natin.

So, magpuno ka, for example, ng 100,000 sa MP2,

o pagkatapos mo ng 100,000 sa MP2,

o dito ka naman sa retail treasury bonds.

So, kapag 100,000 ka na doon, mag-time deposit ka naman, ganyan, diba?

So, kasi kapag ginispread mo naman lahat,

parang maubos mo yung oras mo, diba?

Kakabantayan yun, okay?

So, in terms of financial goals and risk tolerance,

ang ginagawa kasi natin dapat dito,

I want to identify our individual and family objectives

or our life goals.

So, ang unang-una dapat natin tinitignan kapag tayo ay nag-i-invest

is, ano ba yung purpose dito?

Bakit tayo nag-i-invest?

At ang gagawin natin, imamatch natin yung ating investment purpose

with the investment product.

So, hindi ito tungkol sa inyong risk appetite.

Wala kong pake kung kayo ay risk taker o kayo ay risk averse.

Ang importante ay ang inyong investment purpose.

Sir Vince, actually kahit sa mga live natin,

may mga nagtatanong yan, diba?

What if meron daw mga tao na mataas yung risk appetite talaga nila?

Diba?

Yan ang kanilang personality.

Okay lang ba na talagang maging risky yung kanilang investment?

Drew, hindi.

Nasa purpose talaga yun.

Parang ganito,

mahilig po ako sa mataba at kaya kong kumain ng mataba.

E, obese ka na.

O meron ka ng sakit.

Kasi kasabihin ko pa bang,

Sige, kaya mo naman e, kumain ka pa ng mataba.

Hindi ganoon yun e, diba?

Nandun yun dapat siya sa life goals mo.

Saan ba yan?

So, parang siyang kumari sa damit din, sir Eno.

Tanong ko ta,

kung ikaw ay magpapagawa ng damit,

papunta sa,

kapag ikaw ay kakausap ng gagawa ng damit mo,

ano yung mga sahat kailangan mong sabihin sa kanya?

Well, I think ang unang una ay para sa anong damit.

Normal pa yan, church dress.

Correct, diba?

Kasi kung sasabihin sa'yo na,

ay ano, kahit ano na lang ang suot mo,

risk taker ka naman, ganyan, diba?

Hindi request.

Hindi siya swag.

O risk taker ako, mag swimsuit ka,

papuntang ka asalan.

Carry ba yun, diba?

So, hindi.

Kailangan na aayon yung investment mo doon sa purpose.

At mauuna mo dapat na maiisip ang mga purpose na yan.

Kasi sa totoo lang, nagtatanong sa akin e,

ano ba daw magandang investment?

Diba?

Talagang loka talaga ako.

At tapos, ang pagitatanong ko e,

bago po masasagot yan,

ano po ang inyong purpose?

Bakit kayo mag-i-invest?

At napapaisip sila.

Ay, hindi pa pala, sabi ko,

hindi ko pala alam kung para saan yan.

Gusto nyo lang mag-invest, diba?

At pa ikaw, anong sinasagot mo

pag gano'n lang tinatanong sa'yo?

Sir Vince, ano yung purpose muna?

In fact, another question na tinatanong ko ay,

bago po natin pag-isipan yung pag-i-invest,

kung meron na tayo bang insurance

at saka emergency savings?

Correct. Kasi yun dapat yun meron ka

bago ka mag-invest, no?

And then we want to balance the potential returns

with the acceptable levels of risk.

So say, for example,

ang iyong life goal ay pag-aaral ng anak, diba?

So, perfect to perfect dyan ang pag-ibig MP2.

Kasi mahabaan.

Mahaba, at saka,

yung risk nya talaga ay very limited

dahil ito ay 100% guaranteed ng gobyerno.

Pero, kapag ba 100% guaranteed ng gobyerno,

ibig sabihin, wala na itong risk?

Meron pa rin yung risk, Sir Vince.

Very minimal, maliit, at malamang hindi mangyayari

pero laging may risk.

Any form of investment.

So ano yung risk?

Kapag government guaranteed na nga ito?

It could happen, like black swan events

or, for example, magkaroon ng biyera

that would affect the Philippines

or yung hindi natin gusto,

for example, magkaroon ng government revamp

at kung anuman na mangyayari na,

again, unlikely pero hindi impossible.

Correct.

Actually, di ba yung Greece nga,

nagkaroon sila ng problema sa kanilang ekonomiya

at hindi nila nabayaran ang kanilang mga

treasury bonds and treasury bills.

So nangyari yun sa Greece,

na isang maunlad na bansa,

ay maaaral din mangyayari sa atin.

Pero, napaka-remote.

Napaka-remote naman.

Okay?

So, mayroon tayong mga iba't ibang

investment diversification strategies.

Ito ang mga sumusunod.

So, mayroon tayong pinatawag na

sustainable and socially responsible investments.

Then, mayroong asset allocation strategy.

Mayroong dollar cost averaging strategy.

Mayroong rebalancing.

May investing in low-cost diversified funds.

At may diversifying across industries and sectors.

Sir James,

baka na tayo magpatuloy.

Alam ko marami yan, eh.

Uh-huh.

Pero kung ikaw ang pipili dyan,

ang paborito mo?

Actually, sa akin,

dapat talaga,

you take all of these six

diversification strategies together.

Diba?

Parang, for example,

mag-focus ka dito sa sustainable

and socially responsible.

Pero, hindi naman naka-asset allocate.

Parang nasa isang uri ka lang

ng socially or sustainable na

responsible and socially responsible investment.

Hindi rin siya nagda-diversify.

So, you have to take all of these six.

And if you can implement all of this,

then mabuti.

Okay.

Ayan, diba?

So, umpisahan natin.

Paano nangyayari

ang diversification

through sustainable

and socially responsible investments?

This means,

we are selecting investments

that foster positive impact on society

and the environment.

And we are focused on

not just the profit,

but we want to consider

the community's ecosystems

and future generations for this.

Sir, lagi tayo tinatagalag dyan.

Bakit daw ba talagang

tilit-tilit at tilit-tilit natin

paulit-ulit ang socially responsible investment?

Kasi diba, meron tayong kasabihan

kung aanhin pa ang damo

kung patay na ang kabayo, diba?

Anong ibig sabihin yan?

Eh, nag-invest tayo sa mga investment

na sumisira sa kalikasan.

Eh, biglang bumaha,

biglang lumindol,

o biglang nag-typhoon

at tinamaan tayo,

eh diwala din, diba?

Hindi siya sustainable in the long run.

Kaya dapat uunahin pa rin talaga natin

ang kapakanan ng bawat isa

kasi tayo ay isang community

at yung kapaligiran natin.

Ayan, diba?

So, kaya napakahalaga

na dapat yung paglalagyan natin ng pera

ay hindi nakakasira sa kalikasan

at hindi rin ito nakakasama sa ibang tao.

Yung maman, tama,

tumapak ka naman sa iba.

Diba?

Wrong yun.

Ayan, okay?

Ang isa pa ay yung tinatawag natin

na asset allocation.

So, we want to determine

the optimal mix of investment types

based on financial or your life goals.

So, kung mari,

maglalagay ka ng investment mo.

Ito ay pang retirement mo.

Saan mo siya i-allocate?

Maglalagay ka sa MP2,

meron ka sa SSS,

meron kang real estate investment.

Asset allocation yung tawag doon.

Tapos lalagyan mo siya ng percentages.

So, pwede kang mag-allocate sa MP2,

cash, SSS,

co-op time deposit and share capital,

real estate,

retail treasury bonds or retail dollar bonds.

And what you do is,

you regularly review and adjust the allocation

as circumstances change.

So, nagbabago pala yan, Sir Ken.

So, kung sa mga nagsisimula,

anong palagay mo

na magandang asset allocation?

Kapag ikaw ay nagsisimula pa lang,

ano yung asset allocation mo?

Again, pupunta tayo muna sa purpose.

So, nag-oombisa ka para saan?

Diba?

Nag-oombisa ka para sa retirement mo.

For example, kung ganyan,

SSS muna.

Punoin mo muna yung SSS mo.

Diba?

Pagkatapos ay,

pagpuno na yung SSS mo,

mag-MP2 ka naman.

Diba?

O kapag sinabi ko,

100, 100, 100,000.

Kapag na-100,000 ka lang sa MP2 per year,

lungipat ka naman sa iba.

Pero long-term,

ang gusto ko kapag retirement talaga,

ay makapag-ipun ka

para makapagpatayo ng rental property

para pag-retire mo,

yung mawawalang sweldo mo na monthly,

mayroong rental income na papasok every month.

Ayan.

Diba?

Magandang tip yan.

Oo.

Ayan.

Tapos may tinatawag na peso-cost averaging.

Ito naman yung nag-i-invest tayo

ng fixed amount of money at regular intervals

regardless of market conditions.

So, wala kang pake kung up your market

or down your market,

basta naglalagay ka regularly

because through this,

we reduce the impact of market volatility

dahil ang nangyayari,

mas nakakabili tayo ng maraming units

kapag mura ang market.

Tapos mas nakakapagbenta tayo

kapag mataas

or kakaunti yung nabibili natin.

Palagi pa yung nag-work, Sir Vince?

Yung peso-cost averaging.

Actually,

sampung taong ko lang ginagawa

itong peso-cost averaging

on a very small scale.

So, as a financial,

as someone who does advice

or teaches financial literacy

and personal finance,

dapat susubukan ko rin

yung iba't-ibang mga investments.

So, meron akong napakaliit na exposure

sa stock market

at sampung taong na yun doon.

At ang sinusunod ko

ay yung peso-cost averaging

tapos index fund ko pa nilalagay.

So, para talagang yung pag-market

yung volatility ay mauwasan natin.

Sa awa ng Diyos,

yung 1 million ko 10 years ago

ay 1 million pa rin naman nga yun.

Okay ba yun?

Hindi.

Di ba?

You're not losing the amount of money.

Pero in terms of value,

malayo.

Malayo na, diba?

Hindi mo na kukuha yung pamang value.

Oo.

So, yun.

Kaya nga actually,

sasabi ko minsan,

nakinakolomat,

kailang ito ng 20%

ay nakuya, out ko na talaga.

Gumaganyan ako, diba?

Tapos meron din tayong tinatawag

na rebalancing

as an investment strategy.

Ito yung ina-adjust natin

yung portfolio periodically

to maintain the desired asset allocation.

So, kung alam, nakalagay ka na,

oh, dapat 50% nasa MP2 ha,

tapos 30% nasa time deposit sa co-op,

tapos 20% naman ay nasa cash.

Yun yung tinatawag na rebalancing.

So, we want to sell and buy assets

to create passive income

to achieve our life goals

and we ensure that the portfolio

remains aligned with the financial goals.

Our, yung risk tolerance natin doon

is only secondary.

So, ang tinitignan natin dito

ay saan na, ano yung mga porsyento.

Diba? Yan yung rebalancing.

Tapos yung asset allocation naman

ay kung anong klaseng asset mo siya nilalagay.

So, you put these two together,

actually medyo pareho lang

yung sinasabi nila.

So, Sir Vince, pag ganyan ba,

lalo na kanyara yung mga

medyo na-excite,

may bagong investment option na

parang maliit lang gusto nilang maglalagay.

What do you think about that?

Actually, ako naman ano,

okay namang sungubok.

Parang ganito siya,

kung yung analogy ko ay

sa isang relasyon, diba?

Parang may nagpapakyut sa'yo dyan,

pero in a relationship ka na,

in a committed relationship ka na.

Para sa akin, okay din lang naman na

makipag-flirt at makipag-smile, ganyan.

Pero, you have to be careful.

You're playing with fire, diba?

Baka mahulog ka o mahulog siya.

Kung saan pa mapunta yan, diba?

Ganon din sa investments.

I think okay lang naman na mag-try.

Pero sobrang small.

Ako, for example,

binanggit ko naman ito sa inyo two weeks ago.

Pumasok ako sa cryptocurrency,

pero, Diyos ko naman,

30,000 lang, diba?

Napakaliit na amount.

Curious lang ako.

At ang ginawa ko din doon ay

peso cost averaging, diba?

In fairness, in the short run ay

nag-work naman yun, diba?

So, yun yung ano natin on rebalancing.

Okay.

And then meron din yung tinatawag natin na strategy

na invest in low-cost diversified funds.

So, ito yung hahanap ka

ng pwedeng mutual fund, UITFs,

or mga index funds na

mababa lang yung entry cost nila

or exit cost,

pati na rin yung kanilang mga management fees.

Because when you do this,

kapag nag-invest ka sa mga funds,

talaga ganyan,

you gain instant diversification

by investing a single fund.

Hindi mo na kailangang bumili ng isa-isa.

Sila na mismo yung gumagawa.

Yes, oo.

So, multiple asset classes na agad yan.

And you reduce the impact of fees

on overall investment returns.

Sir Bis, could you just rewind a bit?

Ano yung mga example nito?

You mentioned a few.

Meron pa kahit kailangan na i-remind natin.

So, meron tayong tinatawag na mutual fund.

Okay.

So, meron din tayong tinatawag na

unit investment trust funds.

Meron tayong tinatawag na exchange traded funds.

Okay.

At meron pang apat,

pero ayoko siya.

Yung kasing variable universal life,

VUL,

meron din yung mga funds.

Funds din siya.

Pero hindi ko bet yun

dahil,

naku, magpapamahal lang kayo dun.

Huwag dun.

Okay.

Ayan.

You also diversify across industries and sectors.

Diba?

Maganda din yan.

So, pwede tayong maglagay sa technology,

sa health,

sa finance,

sa agriculture.

Because when we put it into several industries or sectors,

yung exposure natin ay nasa spread across the economy, no?

At hindi yung parang kapag tinamaan ng isang industry,

ay ha-guard ka na agad.

So, we take advantage of growth opportunities

in different areas of the market.

And because you are talking about

different industry segments,

if you were asked,

ano ang paboritong industry mo?

Ako sa totoo lang,

ang gusto ko ay yung nasa development finance,

which is mga cooperatives,

mga rural banks,

mga socially responsible investments.

Plus, gusto ko rin yung mga nasa agri sector.

So, at saka,

gusto ko rin ng real estate.

Nandito pa lang gusto ko.

Nandito pa lang gusto ko.

Diversification.

Diversification.

Diba?

So, yun.

Okay.

And given this,

we want to share with you

our joint venture savings, no?

Para pag-usapan na lang natin ang investment.

So, as of April 2023,

ito po yung mga available na investments natin sa

savings,

joint venture savings natin sa SEDP Co-op.

So, ito yung ano, no?

Kapag kayo ay naging SEDP ka social member,

because ang ating objective dito

is we want to develop a movement of social investors

that puts people and planet above profit

and support the development

of development organizations

and nano enterprises.

So, we put it in diversified investments.

So, diba, in fairness?

Meron tayo sa real estate industry.

Meron sa insurance industry.

Bago lang ito, actually,

ang partner natin na clients.

Meron tayo sa development finance.

Meron tayo sa agriculture,

cooperatives,

time deposits,

and share capital.

Okay?

So, meron tayong SEDP balay

for socialized housing.

So, kung interested kayo dito,

ang minimum lang dito ay P10,000.

Maximum ay P1.5 million.

At ang project dito ay

disaster-resilient socialized housing.

At ang term natin, 10 years,

annual yung payout,

6% per annum.

At ang holding period nito ay 10 years din

kasi long term po ito.

Meron din tayo sa CLIMS,

which is a life and general insurance cooperative.

So, minimum is P10,000,

maximum is P500,000.

Ito ay directly,

naging invest talaga tayo

sa isang insurance company

pero kooperativa po siya.

3-5% po ang usual na dividend rate natin dyan

at ang term ay 1 year.

Okay?

Meron din tayong SEDP,

social microfinance.

Ito naman po ay P10,000 din,

P500,000 yung maximum.

Ang microfinance operations po natin ito

sa Mindanao.

At as of March,

ay mayroon po tayong

P80 million na portfolio dito.

Ang dividend rate po natin dito

ay 7% per annum fixed

at ang term nya ay 6 months,

monthly po ang payout.

Okay?

Huwag kayong mag-alala ha,

kung gusto kayong interesado kayo,

ay meron tayong QR code mamaya

na pwede ninyong makuha.

Meron din tayo sa Melendrez Agri Farms.

Ito po ay isang shared farm

in partnership with Organic Options.

Approximately 1-8% per annum po ito

yung ating returns na makukuha.

At yung Rosario 1 natin,

naku, malapit na po itong matapos.

Minimum po ay P10,000,

maximum ay P500,000.

This is a commercial property

located sa Rosario Agusan del Sur.

Mga nasa 4-10% in the long run.

Yung 10%, yung ating dividend rate na

makukuha dyan.

Mayroon din tayo sa Marzan 2

which is a rental property in Sampaloc.

At 4-10% din po yung dividend rate natin dyan.

Meron din tayo sa Pantukan Chess Club.

Okay?

Ang Pantukan Chess Club naman,

meron tayong loan na in-expense sa kanila

para sa kanilang mga members.

7% per annum po ito.

Fixed, one year, quarterly po ang payout.

Tapos meron tayong mga funds.

Parang funds siya, na mutual funds.

So meron tayong time deposit basket

where we invest in a diversified basket

of cooperatives.

Naglalagay tayo ng time deposits sa kanila.

At usually po, nasa 4-6% per annum

yung makukuha natin.

Tax free po yan.

Meron din po sa mga share capital

ng mga kooperatiba.

So naglalagay tayo ng investment natin

sa ibat-ibang mga kooperatiba for this.

And then we have the real estate.

So itong real estate naman natin

ay mga rental properties within the Philippines

na ilalagay natin.

4-7% din po ang payout nito.

And then we have the working capital basket

where we support social enterprises

and micro and small enterprises in the Philippines.

Usually 4-9% ang ating payout rates dito

sa dividend natin.

Okay?

So kung kayo po ay interested,

yan po yung ating QR code.

So this is open to SEDPICA social members.

At ito po ay isang magandang paraan

para tayo ay mag-diversify

ng ating investments.

Okay?

So kung kayo po ay interested,

meron po tayong pre-membership education seminar

na kailangan i-attend.

At ang ating annual membership fee

ay 100 pesos kung ang ating balance

ay less than 100,000.

500 naman po kapag greater than 100,000.

O diba?

Kung hindi ka kayamanan,

100.

Diba?

Socialized ang ating bayad.

Ang share capital po natin

ay 1,000 pesos per share

at ang minimum po ay one share per co-op member.

Okay?

Kami po, ang inyong mga financial guro,

ako po si Sir Vince.

Ako naman po si Sir Ed.

Nagsasabing ang pag-yaman na pag-aaralan

at na pag-utulungan.

Handa ka na bang lumevel up sa savings mo?

Join the SEDPICA Social Community

and get started to be a social investor today!

Step 1.

Umattend ng self-paced online

pre-membership education seminar.

Mag-sign up sa bit.ly slash sedpicooppmes

now na!

Step 2.

I-deposit ang iyong initial share capital,

membership fee,

at joint venture savings sa GCash,

BDO Online Banking,

BPI Online Banking,

Maya,

EasyPay,

or Direct Bank Deposit.

Daming options, diba?

Sundi ng simple instructions sa bit.ly slash sedpipay

para makapagsimula.

Step 3.

Mag-login sa iyong SEDP SRI online account

at ipaalam ang inyong deposit.

Go to bit.ly slash sedpionlinesri

at kami na ang bahala sa iyo.

Ano bang inihintay mo?

Sali na sa SEDPICA Social ngayon

and let's start building a brighter financial future together!